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些银行为青少年提供单独的账户，这些账户具有年幼儿童账户所不具备的额外功能。 例如，要在英国为儿童开设银行账户，您通常需要提供两份身份证明文件，例如姓名 ID（护照或出生证明）和地址 ID（如果儿童与成人同住，则可以使用父母的名字）。 这是了解您的客户 (KYC) 活动的必要部分，以确保通过免税账户防止欺诈和洗钱。


事实上，英国《金融时报》 报道称 ，儿童被招募为“钱骡”的现象有所增加，诈骗者鼓励他们开设新账户以套现。疫情期间，此类犯罪有所增加。KYC 是金融服务提供商在经历的一个过程。这意味着银行或提供商将验证客户并评估其风险水平——识别任何重大问题，例如制裁风险，这些问题最终可rcs 数据菲律宾能导致客户下线。


然而，对于许多较新的数字金融产品，KYC 根本不针对儿童，即接收或使用预付卡的人。相反，KYC 针对订阅产品并为卡提供资金的父母或监护人进行。 订阅者，即父母或监护人，是经过验证或客户尽职调查 (CDD) 流程的人。这包括检查他们的身份证和地址详细信息以验证他们是合法的。在大多数情况下，风险被认为很低，KYC 相对简单。