冒名顶替骗局
如果有人假装来自政府机构或其他受信任实体，并继续索要有关您业务的敏感信息，那么您可能遭遇了冒名顶替骗局。根据消费者哨兵网络的数据，从 2019 年到 2020 年，此类犯罪增加了 45%。
据《商业新闻日报》报道，一起诈骗案涉及一名自称来自美国 科特迪瓦whatsapp 数据 小企业管理局 (SBA) 的人。由于 SBA 一直在向小企业发放 COVID-19 救济贷款，诈骗者注意到了这一点，并利用这种情况试图获取敏感的账户详细信息。
提示：
美国国税局 (IRS) 或 SBA 等政府机构通常不会通过电话要求付款，因此如果来电者想要钱，请考虑这是一个危险信号。通常，如果国税局需要您的信息，他们会先通过邮件与您联系。
商业贷款诈骗
如果您正在四处寻找商业贷款，您应该留意那些提供过于优惠条款的交易。商业贷款诈骗通常会向您承诺优惠利率，即使您公司的信用不佳。但您只有支付预付费用才能获得这些理想的贷款——骗子会在他们消失之前迅速将这笔费用装进口袋。在承诺汇款之前，您应该对相关贷款机构进行深入研究。
大型公司经常成为发票或付款请求诈骗的目标。这是为什么呢？如果公司规模很大，他们更有可能在没有仔细查看请求的情况下就付款，因为他们需要处理的发票数量庞大。等你发现时，骗子已经拿到了你的钱，而且早已逃之夭夭。根据明尼苏达州总检察长办公室的说法，假发票通常用于目录列表、会员资格和办公用品。
提示：
小型企业尤其容易受到目录列表诈骗。当公司为实际上并不存在的企业或电话目录中的空间付费时，就会发生这种情况。在为任何目录列表或广告空间付费之前，请通过查找合法网站或评论对公司进行研究。
欺诈性服务产品和办公用品诈骗
有些骗子会伪装成提供商业服务或办公用品的合法公司。您可能会下订单，以为自己会以很优惠的价格买到产品或服务，结果却发现您付款的公司无意送货。这些骗局在 COVID-19 疫情之后变得尤为常见。现在越来越多的员工在家办公，他们可能正在寻找更好的互联网服务或可以自己订购的办公用品。
提示：
为了避免办公用品诈骗，联邦贸易委员会(FTC) 建议从过去可靠的供应商或您熟悉和信任的人推荐的供应商处购买。
网络威胁
消费者哨兵网络数据分析显示，网络威胁是 2020 年报告最多的网络犯罪之一，比 2019 年增长了 2000% 以上。由于 COVID-19 对经济的影响，诈骗者加大了针对企业的数字攻击力度，这不足为奇。黑客经常以企业为目标，因为它们往往拥有更大的银行账户。如果您公司的关键数据被泄露，您可能会在要求付款后不久收到诈骗者发送的消息。更糟糕的是，他们可以访问公司电子邮件并利用这些信息获取银行账户信息。据 FBI互联网犯罪投诉中心报道，去年此类攻击给企业造成了 18 亿美元的损失。
伪造支票或多付款诈骗
据美国银行家协会称，支票诈骗是历史上最古老的骗局之一，至今仍相当常见。这种骗局的形式是，有人（无论是客户还是冒充其他企业的人）通过支票向您支付超过您应得的金额，然后要求您偿还差额。