联系我们讨论您的 KYC 计划 - 我们很乐意听取您的意见。 客户尽职调查说明 2021 年 5 月 31 日 客户尽职调查（CDD）是核实客户身份并评估其财务状况以了解其参与融资犯罪的潜在风险的过程。客户尽职调查规则（也称为 CDD 最终规则）宣布，一套全面的基于风险的客户尽职调查政策是强大的 BSA/AML 合规计划的支柱。
反洗钱客户尽职调查是防范金融犯罪的首要障碍之一。 作 客户尽职调查的第一步是获取客户信息。银行将收集并核实客户的全名、住址、电话号码和电子邮件地址、出生日rcs 数据波兰期、签名和其他标准信息。 然后应通过可靠、独立的来源验证客户的信息。银行还将评估每个客户的风险等级。没有两个客户的财务状况和风险是相同的。
有些客户需要不同级别的客户尽职调查。客户尽职调查有以下几种类型： 标准客户尽职调查 简化客户尽职调查 加强客户尽职调查 持续进行客户尽职调查 标准客户尽职调查 对于大多数金融机构而言，标准客户尽职调查足以满足大多数客户的需求。在标准客户尽职调查中，客户身份将通过可靠来源进行验证。金融机构还将确定客户交易或业务需求的性质，并在必要时获取更多信息，以确定是否需要进一步尽职调查。